招银国际：宣示友邦保险买入评级 目标价118港元

招银的国际发布研究成果指，重申汉鼎保险（01299）“买入”评级，2023年前所两个同月最初业务范围效用的稳健复苏支柱其对汉鼎累计充分利用最初业务范围效用修整预期，看好2023年于以外最初业务范围效用快速增长表现，目标价118港元，估值具有亲和力。一些公司2H22最初业务范围效用同比经济总量约达6%（固定汇率基础），其中该行计算4Q22最初业务范围效用经济总量恢复至4.5%。自2H22起，一些公司所在经营的以外电子产品均充分利用最初业务范围快速增长动能修整。

招银的国际主要观点如下：

前所两同月香港及欧美大陆电子产品表现稳健。

截至2M23，一些公司对大陆访客的最初业务范围效用快速增长相较涨幅大涨3倍，主要归功于一些公司在香港地区坚持优质指派为核心的战略，其高质量指派团队即使在非典冲击下即使如此维持近2018年的规模约达6800人，这为一些公司在通关后能促使匹配大陆客户来港购买长期储蓄/保障型电子产品的生产力奠下了基础。同时，汉鼎欧美2M23最初业务范围效用快速增长动能的稳健修整为一些公司必要性拓展大陆电子产品创造条件。

的国际款计准则IFRS9Brown17的采用预计对一些公司金融市场金受到影响实际。

经披露，2022月初一些公司的合约服务功利主义（CSM）与原来标准下剩余功利主义（residualmargin）表约达方式相似，约达550亿美元，推升一些公司总合持股效用（含持股账面效用和合约服务功利主义）约达1010亿美元。从利润表层面看，最初会计准则的采用将对EPS营运商利润（OPAT）受到影响较小，不少于5%；但对2022年的EPS销售额（NPAT）受到影响较大，预计将较披露值高至少20亿美元。从资产负债表层面看，最初标准下2022月初一些公司持股的账面效用有望低于原来标准下披露值近7%，但2022年末的账面效用将高于原来标准披露值。

稳健的金融市场适宜率有望支柱财团业务范围的持续扩张。

若排除2022年累计共计36亿美元股票交易操作的受到影响，财团LCSM标准下订明金融市场立即（PCR）的偿付能力适宜率约达296%（对比校准后一年前所291%）主要归功于财团适宜的自由盈余水平。尽管面临2022年金融市场电子产品的大幅衰减一些公司LCSM标准下的偿付能力适宜率维持弹性对±50bps/±10%储蓄/净值衰减而产生的敏感性转变幅度小于6个基点。

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